صبغة الشعر وأضرارها على المرأة الحامل

غسيل الأموال

غسيل الأموال المشبوهة

تعريف غسيل الأموال:

هو تحويل الأموال التي تم الحصول عليها أو إمتلاكها بطرق غير شرعية ولا قانونية إلى أموال شرعية أو قانونية تمكن أصحابها من استعمالها في أعمالهم وأنشطتهم المختلفة.

ويعرفه البعض بأنه وسيلة تستخدم للتستر على المصادر غير القانونية التي تم كسب هذه الأموال عن طريقها وهي طرق غير مشروعة وتستخدم العوائد في تجارة مشروعة وقانونية.

يعاقب القانون على غسيل الأموال أو مايعرف بتبييض الأموال حيث يعتبره القانون جريمة لما له من سلبيات على الاقتصاد، كما أن غسيل الأموال يمنح أصحابها إمكانية استخدامها في أنشطة غير مشروعة وبالتالي الحصول على الكثير منها.

الوسائل المستخدمة في غسيل الأموال

لمجرمي غسل الأموال وسائل عدة ومتنوعة لغسيل الأموال غير المشروعة منها مايلي:

المؤسسات المالية

تساعد هذه المؤسسات على عملية غسيل الأموال عن طريق إيجاد وسيلة قانونية ضمن اعمالها ونشاطها المالي وبالتالي تكون ساعدة على تحويل هذه الأموال غير المشروعة أو غير القانونية إلى أموال مشروعة وقانونية.

القروض 

هذه الطريقة من أكثر الطرق استخدام حيث يقوم أصحابها بتقديم القروض المرتبطة بالفائدة من الأموال غير القانونية وبعد زمن يتم تحصيل الأموال من المقترضين وبهذه الطريقة تكسب صفة الشرعية أو القانونية.

الإستثمار العقاري

الإستثمار في المجال العقاري عن طريق شراء الأراضي والعقارات ومن ثم تأجيرها وبالتالي تحصيل الأموال ذات صفة شرعية وقانونية.

الإنترنت

حديثاً يستخدم غاسلي الأموال الإنترنت عن طريق الإستثمار في الأسواق المالية وشراء السندات بالأموال غير القانونية باستخدام الشركات الإلكترونية التي تقدم نفسها كوسيط مالي.

خطوات غسيل الأموال

لغسيل الأموال خطوات يعتمدها أصحاب الأموال غير القانونية وهي:

اللإيداع

أول مراحل غسيل الأموال هو إيداعها في المؤسسات المالية والبنوك وبذلك يتخلص المجرمون أصحاب الأموال غير القانونية من أموالهم عن طريق  إستبدالها بأموال قانونية.

التجميع

يحتاج المجرمون أصحاب الأموال غير القانونية ما يضمن لهم تغطية كافية لأنشطتهم غير القانونية فيقومون بمجموعة من الاستثمارات المالية ومن ثم يتم تجميع العوائد من هذه الاستثمارات المتعددة وهذا يوفر لهم غطاء جيد لعملياتهم غير القانونية التي يتم من خلالها الحصول على الأموال غير القانونية.

الدمج

وهنا يتم خلط الأموال غير المشروعة بالأموال المشروعة وبالتالي لا يمكن التعرف عليها وتعتبر هذه الخطوة الأخيرة في غسيل الأموال.

الآثار السلبية لغسيل الأموال 

غسيل الأموال له آثار ونتائج سلبية على عدة جوانب وهي:

1-الأثر الاقتصادي

إن انتشار الأموال غير القانونية في الأسواق الاقتصادية بدل عن الأموال القانونية يؤدي إلى ضعف قوة الاقتصاد وبالتالي  ضعف العملة مقارنة بالعملات الأخرى، كما يؤدي إلى تركز الإستثمار في جوانب ليس لها عائد كبير، والأستثمار في أنشطة غير قانونية يضعف الجانب الاقتصادي بسبب ظهور أنشطة غير حقيقة و وهمية، ونمو الأموال غير القانونية يؤثر على استقرار أسعار الصرف للعملات. ومالا تريده الدول تراجع إقتصادها بسبب ممارسة أنشطة غير قانونية من قبل البعض بهدف جمع الثروات دون أخذ في عين الأعتبار المصلحة الاقتصادية للبلاد.

2-الجانب السياسي

إن إستخدام الأموال غير القانونية في دعم المنظمات الإرهابية داخلياً أو خارجياً يودي إلى زعزة أمن الدول ونشوء الحروب والصراعات  داخل الدولة أو خارجها وعدم الاستقرار السياسي وهذا يعاقب عليه القانون بأشد العقوبات. وغسيل الأموال يؤدي إلى الفساد الإداري والسياسي وإستغلال النفوذ وهذا يؤدي إلى إنتشار الفوضى وعدم الأستقرار السياسي، كما يؤدي إلى تشويه سمعة الدولة. 

الجانب الإجتماعي

إن لغسيل الأموال نتائج سلبية على المجتمع حيث يسعى أصحاب هذه الأموال إلى زيادة ثرواتهم على حساب مصلحة المجتمعات بنشر المخدرات والفساد في المجتمع وهذا يؤدي إلى تدمير البيئة الاجتماعية ، وأرتفاع نسبة البطالة. وغسيل الأموال يؤدي إلى عدم التوازن الأقتصادي والأجتماعي وبالتالي تمرد المجتمع على السلطة وعدم الرغبة بالأنظمة، وإنحدار القيم في المجتمع ورجال الأمن والسياسة يجعلهم يغضون أنظارهم عن التعديات والمخالفات التي تصدر من أصحاب الأموال المشبوهة وهذا الفساد كفيل بالقضاء على إستقرار الدول.

مكافحة غسيل الأموال

تستخدم الدوال جميع الوسائل لمكافحة غسيل الأموال ولذلك سنت الدول قانوناً يعرف بقانون "مكافحة غسيل الأموال"، وذلك عن طريق فرض الرقابة على الأموال المنقولة أو المودعة والمستثمرة أو تحويلها لأي شكل أخر، ومتابعة العمليات التي يتم من خلالها إخفاء مصدر الأموال. كل ذلك إنما يدل على خطورة هذه الجريمة.

غسيل الأموال- جريمة